Банк России отозвал еще две банковские лицензии

 
Банк России продолжает «чистку» банковских рядов. На этот раз в «черный список» попали два небольших столичных банка — «ГРАДОБанк» (регистрационный номер Банка России 2563) и «Евростройбанк» (регистрационный номер Банка России 3453). Как сообщил Департамент внешних и общественных связей ЦБ, эти кредитные организации с 25 января лишены лицензий на осуществление банковских операций.

Причина отзыва лицензий стандартна — нарушение требований Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В частности, в первой половине декабря прошлого года через кассу «ГРАДОБанка» были проведены операции по выдаче одному клиенту — юридическому лицу наличных денежных средств в сумме 4,3 млрд рублей на покупку ценных бумаг, а также переведено на счета трех банков–нерезидентов более 1 млрд рублей.

В конце декабря 2006 года руководители и сотрудники банка фактически прекратили его деятельность. В ходе проведения инспекционной проверки «ГРАДОБанка» в январе 2007 года установлено, что ни по юридическому, ни по фактическому адресам КБ «ГРАДОБанк» не располагается.

Про «Евростройбанк» сообщается лишь, что в октябре — ноябре 2006 года его клиентами в адрес нерезидентов по сомнительным операциям было перечислено более 12,5 млрд рублей. Вина «Евростройбанка» в том, что он не осуществлял должным образом идентификацию своих клиентов.

---

От редакции Средства.РУ: в последнее время наметилась явная тенденция: мелкие банки активизируются в «отмывочном» бизнесе, после чего Банк России лишает их лицензий. Причем периодически лишаются права на банковскую деятельность даже банки-участники системы страхования вкладов (вспомним «Европроминвест», «Международный Банк Экономического Развития» (КБ «МБЭР»). Мы не готовы судить о том, почему это происходит и насколько правдиво скандальное письмо Алексея Френкеля, арестованного по подозрению в убийстве зампреда Центробанка Андрея Козлова, но констатируем факт: размещать средства в мелких банках стало определенно опаснее.

Таким образом, наши советы вкладчикам остаются прежними.

Подумайте перед тем, как открыть вклад в мелком неизвестном банке под явно завышенные проценты. Если вы все-таки решили рискнуть, постарайтесь себя обезопасить, используя особенности системы страхования вкладов по максимуму. Помните, что в случае, если муж и жена имеют самостоятельные вклады в одном и том же банке, при наступлении страхового случая каждый из супругов получит самостоятельное возмещение по вкладам; это справедливо и для других родственников. Да, для того, чтобы открыть вместо одного крупного депозита вклады до 190 тыс. рублей на всех членов семьи, потребуется время. Но в этом случае вы быстро и гарантированно получите все свои средства в случае банкротства выбранного банка.

---