Вклады от 20 тыс. долларов планируется блокировать для проверки на срок до недели

 
В ноябре Госдума рассмотрит в первом чтении законопроект, который сильно усложнит жизнь россиянам, накопившим деньги на крупные покупки и разместившим их в банке на текущем счете или во вкладе. Тем, кто решит снять в банке вклад в 600 тыс. рублей, будут блокировать вклад вплоть до окончания скрупулезной проверки на причастность к финансированию террора.

Этот законопроект был внесен в парламент группой депутатов – членов фракции «Единая Россия» еще в мае. По словам одного из разработчиков, первого заместителя председателя комитета Госдумы по безопасности Михаила Гришанкова, основная его цель – «повышение эффективности системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма».

Повышать эффективность предложено так. Если некто, имеющий на счету [или во вкладе] 600 тыс. руб. (примерно 20 тыс. долларов, что феноменально крупной суммой не назовешь) и больше, пришел в банк с намерением свои деньги снять, то сразу он их не получит. Для начала банк заблокирует вклад на два дня и направит информацию о «непомерном» желании клиента в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ).

В течение этих двух дней сотрудники финансовой разведки должны будут проверить владельца вклада на его причастность к финансированию терроризма и, если все в порядке, дать банку разрешение на «разморозку» средств вклада. Впрочем, если за 48 часов ФСФМ не управится, закон разрешит блокировать потенциально подозрительный счет [вклад] еще на пять дней.

Стоит отметить, что россияне, которые оперируют наличностью свыше 20 тыс. долларов, и без того вызывают подозрение у кого надо. Однако, по уже действующему «противоотмывочному» закону, банкиры сами вправе решать, о каком клиенте информировать финансовую разведку, а о каком – нет. Идея нового законопроекта – обязать банкиров сообщать обо всех без исключения операциях на сумму свыше 600 тыс. руб., а финансовую разведку – все их тщательно проверять.

Комитет Госдумы по безопасности единогласно рекомендовал поправки в закон к принятию, однако к концу прошлой недели взбунтовались члены банковского комитета. По словам его председателя Павла Медведева, принятие поправок приведет к новому оттоку вкладов из банков и уходу большинства наличных средств в тень. «Наш комитет сейчас как раз думает над тем, как упростить процедуру взятия кредитов малыми предпринимателями, чтобы заманить их в банк. А этот закон убивает последнюю нашу надежду», – посетовал депутат.

«Безопасные» парламентские инициативы грозят головной болью не только банкирам, но и самим финансовым разведчикам. По признанию главы ФСФМ Виктора Зубкова, к ним ежедневно для проверки поступает около 10 тыс. сообщений о подозрительных сделках. В случае принятия законодательных поправок служба может просто не справиться с растущими объемами донесений.

В пятницу к делу подключилось правительство, направившее в парламент письмо, в котором рекомендовало депутатам отклонить ряд поправок, предлагаемых в закон о противодействии финансированию терроризма. Несмотря на это, Совет Госдумы принял решение рассмотреть законопроект в первом чтении уже в ноябре.

При подготовке публикации были использованы материалы газеты «Новые Известия»