Вклады частных лиц: проценты по вкладам, новости банков, страхование вкладов
09.11.2016

Самые выгодные интернет- и мобильные банки

Дистанционное банковское обслуживание может стоить клиенту до нескольких тысяч рублей в год. Тут и абонентская плата за интернет- и мобильный банк, и комиссии за различные операции и услуги. Какой банк выбрать, чтобы сэкономить на этих платежах — выяснили специалисты агентства Markswebb Rank & Report.

Клиент российского банка может терять несколько тысяч рублей в год только на онлайн-комиссиях при проведении платежей. К таким выводам пришли специалисты из аналитического агентства Markswebb Rank & Report. Они оценили стоимость дистанционных услуг (интернет- или мобильного банкинга) в 30 банках РФ с наибольшим числом онлайн-клиентов.

Клиентов банков условно поделили на три категории — предприниматель/руководитель , квалифицированный специалист, бюджетник. Лидером рейтинга (во всех этих сегментах) стал Тинькофф Банк — его клиенты меньше всего платят за дистанционное обслуживание. Дороже всего эти услуги обходятся клиентам Восточного Экспресс Банка.

Самые выгодные условия дистанционного обслуживания в банках РФ

Самые демократичные условия дистанционного обслуживания (по данным на октябрь 2016 года) среди 30 исследуемых банков предоставлял Тинькофф Банк. Подключение и использование интернет- и мобильного банка тут бесплатно, за перевод в другой банк по номеру карты (в пределах 20 тыс. рублей в месяц) также не взимается плата. То есть для всех категорий стоимость годового дистанционного обслуживания составит 0 рублей.

На втором месте расположился банк «Русский стандарт», клиенты которого платят только за переводы в другой банк по номеру карты и счета. Таким образом, стоимость дистанционного обслуживания банка за год варьируется: 900 рублей для категории «бюджетник», 1260 рублей — «квалифицированный специалист», 2520 рублей — «предприниматель / руководитель».

Наименее выгодно (для всех категорий клиентов) — дистанционное обслуживание граждан в банке «Восточный». Он берет достаточно высокую по сравнению с остальными игроками комиссию за переводы в другие банки по номеру счета и карты, за погашение кредитов, оплату ЖКУ и единственный взимает комиссию за оплату городского телефона. Так цена дистанционного обслуживания за год составляет: 5004 рубля для категории «бюджетник», 8004 рубля — «квалифицированный специалист», 11568 рублей — «предприниматель / руководитель».

Таблица 1. «Рейтинг стоимости обслуживания частных лиц категории предприниматель / руководитель»

 Место

Банк

Стоимость 
обслуживания, руб. в год

Тинькофф Банк 

0

Банк Русский Стандарт

2 520

Банк Авангард

3 480

4-5

Кредит Европа Банк

3 600

Ситибанк

3 600

6

Хоум Кредит Банк

3 840

7

Московский Кредитный Банк

4 320

8

Банк Санкт-Петербург

4 500

9

МДМ Банк

5 160

10

УБРиР

5 200

11

МТС Банк

5 400

12 

БИНБАНК

6 840

13

Росбанк

7 200

14

Банк Возрождение

7 339

15

ВТБ Банк Москвы

7 490

16

Промсвязьбанк

7 500

17

ВТБ24

7 740

18

Газпромбанк

8 011

19

Почта Банк

8 070

20

Россельхозбанк

8 160

21

Альфа-Банк

8 479

22 

МИнБанк

8 940

23

АК Барс Банк

9 120

24-25

ОТП Банк

9 240

Банк Уралсиб

9 240

26

Банк Открытие

9 480

27-28

Райффайзенбанк

9 600

ЮниКредит Банк

9 600

29

Сбербанк России

10 380

30

Банк Восточный

11 568

Данные: Markswebb Rank & Report

Таблица 2. «Рейтинг стоимости обслуживания частных лиц категории квалифицированный специалист»

 

 Место

Банк

Стоимость 
обслуживания, руб. в год

Тинькофф Банк 

0

Банк Русский Стандарт

1 260

Хоум Кредит Банк

1 920

Банк Авангард

2 472

5-6

Кредит Европа Банк

2 700

Ситибанк

2 700

7

Московский Кредитный Банк

3 120

8

Банк Санкт-Петербург

3 300

9

УБРиР

3 640

10-11

МДМ Банк

3 780

МТС Банк

3 780

12 

ВТБ Банк Москвы

4 320

13

Банк Возрождение

4 620

14

БИНБАНК

5 040

15-16-17

МИнБанк

5 160

Промсвязьбанк

5 160

Росбанк

5 160

18

ВТБ24

5 202

19-20

Почта Банк

5 520

Россельзохбанк

5 520

21 

Райффайзенбанк

5 850

22

Газпромбанк

5 868

23-24

ОТП Банк

6 060

Банк Уралсиб

6 060

25

Альфа-Банк

6 102

26

АК Барс Банк

6 360

27 

Банк Открытие

6 600

28 

ЮниКредит Банк

6 900

29

Сбербанк России

7 260

30

Банк Восточный

8 004

Данные: Markswebb Rank & Report

 

Таблица 3. «Рейтинг стоимости обслуживания частных лиц категории бюджетник»

 

 Место

Банк

Стоимость 
обслуживания, руб. в год

Тинькофф Банк          

0

Банк Русский Стандарт

900

Хоум Кредит Банк

1 800

Московский Кредитный Банк

1 920

Банк Авангард

2 208

6

МТС Банк

2 640

7-8 

Кредит Европа Банк

2 700

Ситибанк

2 700

9-10-11

ВТБ Банк Москвы

2 880

Банк Возрождение

2 880

МДМ Банк

2 880

12 

УБРиР

2 920

13

Банк Санкт-Петербург

3 000

14

МИнБанк

3 240

15

ВТБ24

3 258

16

АК Барс Банк

3 360

17-18

Газпромбанк

3 540

Росбанк

3 540

19-20

Промсвязьбанк

3 600

Райффайзенбанк

3 600

21 

БИНБАНК

3 720

22-23

Почта Банк

3 780

Россельхозбанк

3 780

24

ЮниКредит Банк

3 900

25-26

Сбербанк России

4 140

Уралсиб

4 140

27 

ОТП Банк

4 440

28 

Открытие Банк

4 500

29

Альфа-Банк

4 554

30

Банк Восточный

5 004

Данные: Markswebb Rank & Report

Что в большей степени влияет на стоимость дистанционного обслуживания в банке

  • Комиссии за переводы по номеру счета или карты. Перевод по номеру карты есть в дистанционных каналах обслуживания 27 из 30 исследованных банков. Тинькофф Банк не взимает комиссию за такие переводы при общей сумме переводов до 20 тыс. рублей в месяц. В остальных банках размер комиссии за перевод по номеру карты в сторонние банки варьируется от 0,5% до 2%.

Во всех банках есть возможность совершать переводы в другие банки по номеру счета, но только в трех из 30 они бесплатны: в Тинькофф Банке, Ситибанке и Кредит Европа Банке. 6 банков из 30 берут фиксированную сумму за межбанковские переводы (Авангард, Русский Стандарт, Хоум Кредит Банк, Банк Санкт-Петербург, УБРиР и Ренессанс Кредит), а остальные — процент от суммы перевода, который варьируется от 0,1% до 1%.

  • Внутрибанковские переводы бесплатны во всех 30 банках, но в некоторых из них есть ограничения. Например, Сбербанк берет комиссию за переводы на карту, выпущенную в другом городе. Форма перевода с произвольной карты на произвольную карту есть в каналах ДБО 15-ти банков, а комиссия в большинстве случаев составляет 1,5%.
  • Возможность пополнить свою карту с карты другого банка через интернет- или мобильный банк есть у 18 банков из 30, но только в шести это бесплатно (ВТБ Банк Москвы, Банк Санкт-Петербург, МДМ Банк, МИнБанк, МКБ и Тинькофф Банк). Еще у двух банков размер комиссии за пополнение своей карты с карты стороннего банка фиксирован (МТС Банк и УБРиР), а у остальных банков варьируется от 0,5% до 2%.
  • Комиссии за оплату ЖКУ. У 13 банков из 30 комиссии нет, у двух ее размер фиксирован (15 и 29 рублей), а у остальных варьируется от 0,3% до 2%, что немало, учитывая большую сумму платежей (от 4000 до 10000 рублей). Оплата мобильной связи, интернет-провайдеров, телевидения и общественного транспорта во всех исследованных банках происходит без комиссии, только Восточный Банк взимает комиссию в размере 2% за оплату городского телефона. 16 из 30 исследованных банков взимают комиссию за оплату электроэнергии, которая варьируется от 0,2% до 2%.
  • Абонентские платежи за подключение и обслуживание каналов ДБО почти во всех исследованных банках отсутствуют. В 28 из 30 банков нет платы за подключение интернет-банка и пользование сервисом. Исключение — УБРиР, в котором обслуживание интернет-банка стоит 100 рублей в год.

Источник: Средства.ру




Добавить комментарий или вопрос


© 2003 — 2016 Средства
При полном или частичном использовании материалов ссылка на Sredstva: вклады и кредиты России обязательна.
Рейтинг@Mail.ru